Ho dato a un agente accesso in lettura ai miei investimenti, e gli ho vietato di toccarli.
Il suo lavoro non è comprare o vendere. È tenere il mio piano di accumulo allineato a una strategia che ho scritto quando avevo il tempo di pensarci con calma.
Vedi il post su LinkedInHo dato a un agente accesso in lettura ai miei investimenti, e gli ho vietato di toccarli.
Il suo lavoro non è comprare o vendere. È tenere il mio piano di accumulo in ETF allineato a una strategia che ho scritto quando avevo il tempo di pensarci con calma, e che nella vita di tutti i giorni è facile perdere di vista.
Cosa fa, concretamente
Legge il portafoglio vero via MCP, collegato in sola lettura a Scalable Capital: posizioni, piani di accumulo, liquidità, storico ordini. Nessun numero copiato a mano, nessun foglio da aggiornare.
Scarica ogni settimana 13 serie macro da BCE e Federal Reserve: tassi, inflazione, curve dei rendimenti, cambio. Fonti ufficiali dirette, nessuna API di terze parti.
Marca ogni dato con la sua data di riferimento e lo accoda a uno storico, così il confronto è sempre con il passato reale, non con quello che ricordo io.
Confronta tutto con una Investment Policy Statement che ho scritto: obiettivo, orizzonte, pesi target per asset class, bande di tolleranza oltre le quali ha senso muoversi.
Mi dice se sono ancora dentro la policy, se conviene ribilanciare, e perché.
Il macro spiega, non decide
È il principio che gli ho dato fin dall'inizio. I dati su tassi e inflazione servono a capire perché il portafoglio è dove è, mai a decidere cosa farne.
Su un orizzonte di vent'anni la mossa giusta quasi sempre è nessuna mossa, e un assistente che ha il coraggio di dirtelo vale più di uno che si inventa un consiglio per sembrare utile.
Non è la prima volta che costruisco qualcosa su questo tema. Con il team di Uramaki ho fatto anche TheWalletf, un portale dove chi vuole capire il proprio piano di investimento può far girare un backtest, proiettare uno scenario con un'analisi Montecarlo, calcolare un budget e altro.
Non esegue nulla: legge, incrocia, consiglia. La decisione resta sempre mia.
In sintesi
La sola lettura non è un compromesso di sicurezza, è il progetto. Un agente che può analizzare ma non eseguire elimina un'intera categoria di guasti: può ancora sbagliare, ma non può agire sull'errore. Scrivi la policy prima di costruire l'agente, tieni i dati datati e storicizzati, e lascia che il sistema spieghi invece di raccomandare.
Cosa guardate voi ogni settimana per capire se il vostro piano sta ancora andando nella direzione giusta?
Domande frequenti
Perché dare a un agente accesso in sola lettura a un portafoglio?
Perché il lavoro utile è l'analisi, non l'esecuzione. L'accesso in sola lettura elimina un'intera categoria di guasti: l'agente può interpretare male una situazione, ma non può agire su quell'errore. Il confine è il progetto, non un suo limite.
Cosa controlla concretamente l'agente?
Legge posizioni, piani di accumulo, liquidità e storico ordini via MCP, scarica ogni settimana 13 serie macro da Banca Centrale Europea e Federal Reserve, marca ogni dato con la sua data di riferimento e lo accoda a uno storico, poi confronta tutto con una Investment Policy Statement scritta: obiettivo, orizzonte, pesi target per asset class e bande di tolleranza.
I dati macroeconomici guidano le decisioni?
No. Il principio che gli ho dato fin dall'inizio è che il macro spiega, non decide. I dati su tassi e inflazione servono a capire perché il portafoglio è dove è, mai a decidere cosa farne.
Questo è un consiglio di investimento?
No. Qui si descrive un sistema personale costruito per tenere un piano di lungo periodo allineato a una policy scritta in anticipo. Riporta, non raccomanda prodotti, e non esegue nulla.
